• Wie steht es um meine Versorgung im Alter?
• Welche Vermögenswerte kann ich berücksichtigen?
• Wie viel Ertrag erwirtschaftet mein Vermögen?
• Wie entwickeln sich meine Einnahmen und Ausgaben?
• Wann ist der beste Zeitpunkt für den Ausstieg aus dem Erwerbsleben?

Eine Beratung in dem Segment (Alters-) Vorsorge bedeutet aus Beratersicht eine hohe Verantwortung und eine entsprechende Qualifikation. Denn die Planung der (Alters-) Vorsorge ist untrennbar mit mindestens drei weiteren Bereichen eng vernetzt:

• Vermögen
• Verbindlichkeiten
• Steuern

Die Planung der Altersversorgung ist unsere Kernkompetenz!

Im Rahmen des Vorsorgemanagements erbringt die Platon Finanzplanung folgende Leistung:

• Prüfung Ihrer Versorgungssituation im Rentenalter
• falls erforderlich erstellen wir ein Versorgungskonzept
• Prüfung von Kapital-/oder Rentenversicherungen nach den Kriterien Rendite, Kosten
• Überprüfung Ihres bisherigen Absicherungskonzeptes bei Tod oder Berufsunfähigkeit
• Analyse von Produktvorschlägen

Die Kostenvorteile gegenüber einer klassischen Versicherungsvermittlung verdeutlichen wir an einem Beispiel:

Monatlicher Beitrag EUR 100; Laufzeit 25 Jahre.

Das so genannte Beitragsvolumen ist die Basis für die Berechnung der Provision. Das Beitragsvolumen beträgt hier EUR 1.200 pro Jahr; über 25 Jahre ergeben sich EUR 30.000.

Darauf werden üblicherweise 4% einmalige Provision gezahlt.

Provision für einen Vermittler: EUR 1.200

Bei der Honorarberatung entfällt diese Vermittlerprovision.