Wer nicht plant, kennt seine Schwächen nicht!

Private Finanzplanung ist ein Begriff, der in der Finanzdienstleistungsbranche bereits abgegriffen wirkt. Im weitreichenden Sinn wird darunter ein Lösungsansatz verstanden, der die finanziellen Angelegenheiten von Haushalten systematisch, integriert und bedürfnisorientiert gestaltet. Ein solches, in Form einer schriftlichen Expertise erstellte Gutachten, war bis vor wenigen Jahren nur vermögenden Privatkunden vorbehalten.

Der Finanzvertrieb hat zwischenzeitlich erkannt, dass dieser Beratungsansatz auch bei weniger vermögenden Kunden ein hohes Provisionspotenzial birgt. Gleichzeitig wird eine individuelle Dienstleistung vermehrt nachgefragt, da sich der Staat zunehmend aus seiner sozialen Verantwortung zurückzieht und mehr Eigenverantwortung fordert.

Bei fast allen Angeboten am Markt, die im Kontext der privaten Finanzplanung stehen, handelt es sich zum einen keinesfalls um eine individuelle Dienstleistung. Zum anderen umfasst die Beratung in der Regel nur Teilaspekte und mündet in einem standardisierten Anlage- oder Vorsorgegespräch mit Produktabschluss. Die Abfrage Ihrer persönlichen Daten dient in erster Linie der Wiedervorlage des Finanzdienstleisters für weitere Geschäftsansätze.

Eine gute Beratung zeichnet sich dadurch aus, dass sie die persönlichen Bedürfnisse und Angebotsmöglichkeiten kritisch hinterfragt und dem Mandanten verständlich nachvollziehbar erläutert, welche von mehreren Alternativen für ihn die Richtige ist.

Mit einem individuell erstellten Finanzgutachten schaffen wir für Sie eine detaillierte Informationsebene und bereiten Ihnen damit die Grundlage, wirtschaftliche Entscheidungen mit deutlich höherer Effizienz und Transparenz treffen zu können.

Die Höhe des Vermögens ist für dieses Beratungsangebot grundsätzlich nicht von Bedeutung.