Viele unserer Mandanten sind unzufrieden mit der Beratungspraxis der Kreditinstitute. Zu Recht, wie regelmäßige Auswertungen der Stiftung Finanztest und anderer unabhängiger Institutionen belegen.
Ein Beratungsgespräch in einer Bank dauert selten länger als 15 Minuten und das Ergebnis des Gespräches liegt in Form eines Produktvorschlages bereits in der Schublade. Kunden werden nur dann angerufen, wenn der Berater ein Produkt verkaufen möchte. Ruft der Berater Sie an, um zum Verkauf eines Wertpapieres zu raten, so tut er das nur deshalb, damit Sie wieder über freie Mittel verfügen, und er Ihnen anschließend ein neues Produkt verkaufen kann!
Mit Fragebögen, die die Erfahrungen des Anlegers im Wertpapiergeschäft und seine Risikobereitschaft ermitteln sollen, wird eine Beratungssituation simuliert, die der Verbraucher als kompetent und ausreichend empfindet, deren Ergebnisse für den Beratungsausgang bzw. den Produktvorschlag aber nahezu unbedeutend sind.
Die Platon Finanzplanung versteht Vermögensberatung anders.Wir nehmen uns Zeit und erklären Ihnen die Risiken der Anlageprodukte
- Wir rechnen mit Ihnen gemeinsam aus, wie viel Risiko Sie sich leisten können
- Wie unterschiedliche Anlageprodukte in bestimmten Marktsituationen reagieren
- Welche Wechselwirkungen untereinander entstehen
- Welche Kriterien bei der Zusammensetzung einer Anlagestruktur entscheidend sind
- Wie sie Ihr Vermögen managen können
- Wir helfen bei der Auswahl eines geeigneten Vermögensverwalters oder Onlinebanken
- Wir zeigen Ihnen die Kosten auf, die mit einer Geldanlage verbunden sind und stellen Ihnen Alternativen vor.
Hinweis:
Beim Kauf eines Fonds wird in der Regel ein Ausgabeaufschlag fällig. Dieser liegt etwa zwischen 2,5% bis zu 5% des Anlagebetrages. Bei einem Anlagebetrag von EUR 30.000 sind das immerhin zwischen EUR 750 und EUR 1.500. Bedenken Sie, dass die Beratungsgespräche fast nie länger als eine halbe Stunde dauern! Darüber hinaus sind aber die laufenden Kosten pro Jahr innerhalb des Fonds viel entscheidender für die Rendite Ihres Vermögens.