Die Platon Finanzplanung arbeitet grundsätzlich in 5 Phasen:

1.     Auftragsvergabe

Wir besprechen den Auftragsumfang, Ihre persönlichen Schwerpunkte und Erwartungen. Darüber hinaus klären wir verbindlich die Honorierung. Individuelle Absprachen sind für uns selbstverständlich. Das Erstgespräch, in dem wir den möglichen Auftragsumfang, die Vorgehensweise, Ihre Erwartungen und die Honorierung besprechen, ist immer kostenlos.

2.     Datenaufnahme

Sie umfasst die vollständige Erfassung aller relevanten Daten. Sollte es für Ihre Fragestellungen angrenzende Bereiche geben, die mit betroffen sind, werden wir Sie darauf hinweisen.

3.     Analyse/Planung

• Wir erstellen Berechnungen und Prognosen. 
• Wir überprüfen bestehende Investments z.B. hinsichtlich Kosten und Rendite. 
• Wir zeigen Zielkonflikte und Wechselwirkungen der Produkte untereinander auf.
• Wir entwickeln mit Ihnen gemeinsam nachvollziehbare und umsetzungsfähige Empfehlungen.

Die Anwendung von Szenarien ist ein wesentlicher Bestandteil der Planung. Hier werden die Auswirkungen von Veränderungen deutlich gemacht. Zum Beispiel unterschiedliche Zins- oder Inflationsentwicklungen, Änderungen in der Rückführung von Verbindlichkeiten, der Kauf einer Immobilie etc. Darüber hinaus geben wir grundsätzlich Hilfe zur Selbsthilfe. Sie erhalten Hinweise, wie Sie Vor- und Nachteile verschiedener Alternativen miteinander vergleichen können und welche Grundregeln im Umgang mit Banken und Versicherungen beachtet werden sollten.

4.     Dokumentation

Sämtliche Berechnungen, Empfehlungen und die persönlichen Gespräche werden schriftlich festgehalten und Ihnen ausgehändigt.

5.     Aktualisierung

Falls Sie es wünschen, begleiten wir Sie auch nach Abwicklung des Auftrages, z.B. durch periodische Kontrollen.