Die nachfolgenden Jahresrenditen (Bandbreiten) sind abhängig von der Vermögensaufteilung zwischen Renten-/Immobilien- und Aktienfonds, die sich wiederum an der von uns berechneten Risikotragfähigkeit und der persönlichen Risikoneigung des Anlegers orientiert. An dieser Stelle auch noch einmal der deutliche Hinweis, dass sich häufig große Abweichungen zwischen der Risikotragfähigkeit und der Stressresistenz des Anlegers (Risikobereitschaft/-neigung) ergeben.

Bei den Anlageergebnissen wurde unterstellt, dass der Anleger unsere Vorschläge (ausschließlich Fonds/ETF) einen Tag später direkt bei seiner Bank umsetzte. Ebenso unterstellen die nachfolgenden Ergebnisse, dass ein Anleger von Jahresbeginn an die Depotbegleitung in Anspruch genommen hat; also ununterbrochen die Anlageempfehlungen umgesetzt hat (Werte nach Transaktionskosten).

Die Ergebnisse können im ersten Jahr einer Begleitung höher oder niedriger ausfallen, wenn der Anleger mit der Anlagestrategie innerhalb eines Jahres beginnt.

Der erstgenannte Wert beinhaltet keine renditestarken Anlagen (wie z.B. Aktien-ETF); der zweite Wert eine 100% Investition in Aktien-ETF. Wir arbeiten ausschließlich mit ETF. Nur in wenigen Ausnahmen rechtfertigen sich Anlagen in gemanagte Fondsprodukte. In 2021 haben wir zum Teil sogenannte "Strategie-ETF" (Smart-Beta-ETF) eingesetzt; unter anderem "Qualität" und "Momentum".

Die Depotbegleitung begann am 01.11.2011.

2012: 4,82% bis 24,61%

2013: 6,57% bis 31,68%

2014: 2,48% bis 13,41%

2015: 3,43% bis 24,45%

2016: 2,62% bis 10,29%

2017: 4,72% bis 34,24%

2018: 6,76% bis - 7,59%

2019: 2,48% bis 18,73%

2020: 2,23% bis 22,66%

2021: 1,31% bis 19,28%